Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Порядок действий при выявлении страхового мошенничества

На сегодняшний день с мошенничеством можно столкнуться абсолютно везде. Оно способно затронуть все сферы жизни современного человека. Согласно УК РФ, данный вид преступной деятельности являет собой самый распространенный и самый неоднозначный способ обогащения за счет законопослушных граждан. Каждый случай мошенничества уникален, а схем мошеннических действий огромное количество. В частности, весьма распространено мошенничество в сфере страхования.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Меры по предупреждению страхового мошенничества

Автореферат - бесплатно , доставка 10 минут , круглосуточно, без выходных и праздников. Быкова Наталья Владимировна. Выявление и раскрытие мошенничества в сфере страхования : диссертация Глава 1, Криминалистическая характеристика мошенничества, совершаемого в сфере страхования.

Предмет, способы, обстановка совершения преступления как основные элементы криминалистической характеристики мошенничества в сфере страхования Глава 2. Вненроцессуальпые меры по выявлению и раскрытию мошенничества в сфере страхования.

Возбуждение уголовного дела. Деятельность различных подразделений страховой компании по выявлению и предупреждению мошенничества в сфере страхования Возбуждение уголовного дела: осуществление проверочных, оперативно-розыскных и иных мер, принимаемых в связи с совершением страхового мошенничества. Глава 3. Типичные следственные ситуации и программы расследования мошенничества, совершенного в сфере страхования Тактика проведения отдельных следственных действий при расследовании мошенничествав сфере страхования Введение к работе Наметившаяся в последние годы в России позитивная тенденция интенсивного развития страхования в силу ряда обстоятельств экономического, правового, социально-психологического и иного характера создает благоприятную почву для совершения различных преступлений.

Мошеннические действия, направленные на обман страховой компании являются одной из самых серьезных проблем страховых организаций во всем мире. Ведь именно на плечи страхователей ложится все бремя потерь страховщиков от мошенничества, которое выражается в увеличении стоимости страховых полисов. Теперь же страховое мошенничество стало масштабным явлением, негативно влияющим на всех участников страхового рынка.

Существенным фактором роста мошеннических посягательств в сфере страхования в нашей стране является расширение спектра обязательного страхования, как одного из приоритетных направлений социальной политики России.

Продолжающийся рост мошеннических посягательств в сфере страхования заставляет отнести борьбу с ними к приоритетным направлениям деятельности правоохранительных органов.

Несовершенное уголовное н уголовно-процессуальное законодательство, отсутствие в структуре правоохранительных органов специализированных подразделений, отсутствие соответствующей единой информационной базы данных, слабое взаимодействие страховщиков между собой и с правоохранительными органами, низкий правовой уровень населения ведет к увеличению количества фактов мошенничества в сфере страхования.

Проблемы борьбы с мошенничеством в сфере страхования, исследовались В. Агрененко, А,И. Алгазиным, Н. Галагузой, А. В, Гвоздковым, М. С, Жилкиной, В. Ларичевым, Н. Лопашенко, В. Решетняком и другими авторами. Центр страхового права. Актуальность темы диссертационного исследования обоснована потребностями криминалистической науки в эффективных криминалистических средствах борьбы с мошенничеством в сфере страхования.

Объективная необходимость научной разработки криминалистической характеристики и основных положений методики расследования мошеннических действий, совершаемых в сфере страхования, теоретическое и практическое значение результатов исследования, использование которых будет способствовать совершенствованию процесса выявления и раскрытия рассматриваемой категории преступлений, предопределили выбор темы диссертации.

Необходимо оговорить, что автор в диссертационном исследовании акцентирует внимание лишь па некоторых составляющих методики расследования мошенничества в сфере страхования, концентрирующих первоначальные усилия по обеспечению установления факта совершения мошенничества в сфере страхования, таких, как криминалистическая характеристика преступления, типичные следственные ситуации, тактика проведения отдельных следственных действий.

В ходе выявления и раскрытия мошенничества в сфере страхования, следует обращать пристальное внимание на криминалистическую характеристику указанного преступного деяния. Исследованию понятия и содержания криминалистической характери стики преступлений посвятили свои работы Р. Белкин, Л. Драпкин, В,А, Образцов? Пантелеев, Н. А, Селиванов, В.

Тарасович, А,Г, Филиппов, Н. Яблоков и другие. Понятие криминалистической характеристики, ее структура и значения трактуются этими учеными неоднозначно, подчас весьма противоречиво. Образцов и В. Практическая значимость криминалистической характеристики преступлений в настоящее время ставится под сомнение рядом авторов. Основанием для дискуссии о значении криминалистической характеристики преступлений стала одна из последних работ Р.

В целом аналогичной позиции придерживается и ряд других крим инал истов33, Элементы криминалистической характеристики мошенничества в сфере страхования как одного из видов преступлений, на наш взгляд, должны находиться в такой взаимосвязи между собой, чтобы как можно полнее раскрывать те значимые криминалистические данные, которые характеризуют этот вид преступлений. Проведенные автором анализ специальной литературы, исследования, опросы сотрудников внутренних дел, позволяют выделить, как имеющие наиболее важное криминалистическое значение, следующие элементы криминалистической характеристики мошенничества, осуществляемого в сфере страхования: - обобщенные сведения о предмете преступного посягательства; -совокупность данных, характеризующие способ совершения преступления; -механизм след о образования, то есть типичные следы мошенничества и вероятные места их обнаружения; щЛ совокупность сведений о типичных личностных особенностях преступников.

Одним из существенных элементов криминалистической характеристики любого преступления являются сведения о предмете преступного посягательства. При совершении мошенничества в сфере страхования предметом преступного посягательства обычно является сам объект страхования, т,е.

Естественно, что объект страхования накладывает отпечаток на существующие способы совершения мошенничества в сфере страхования имущественного. Первоочередная роль в борвбе со страховой преступностью отводится правоохранительным органам. Именно они первыми вступают в соприкосновение с преступниками и различными криминальными схемами их деятельности. Важная роль в противодействии страховому мошенничеству отводится специальному структурному подразделению по урегулированию убытков страховой компании.

Именно они первыми встречаются с потерпевшим, видят его поведение, состояние, осматривают документы, предоставленные потерпевшим, осуществляют другие мероприятия тто проверке фактов действительности наступления страхового случая.

Поэтому от четкой и правильной работы этого подразделения во многом зависят дальнейшие мероприячия по своевременному и эффективному выявлению страхового мошенничества, то есть качеству противодействия этому явлению.

На основании результатов проведенного автором анкетирования сотрудников страховых организаций представляется возможным выделить следующие обязательные действия сотрудников отдела по урегулированию убытков страховой компании, направленные на выявление случаев страхового мошенничества:.

Необходимо отметить, что при решении такого вопроса, как проведение экспертных исследований на предмет выявления признаков предполагаемой инсценировки обстоятельств страхового случая, страховщик обычно обращается за помощью к какому-либо экспертному учреждению. На данный момент в России существует разветвленная сеть как государственных судебно-экспертных учреждений федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации, так и ведомственных, а также коммерческих фирм центров, бюро , которые осуществляют экспертные исследования.

Страховщик вправе самостоятельно определить эксперта экспертную организацию и заключить договор о проведении экспертизы, об экспертном обслуживании. Данное предложение было высказано ранее В. Митрохиным и автор его полностью поддерживает. Обычно страховые компании инициируют экспертное исследование 4 для решения таких вопросов, как: был ли вообще данный страховой случай или это имитация, и соответствуют ли техническим возможностям обстоятельства страхового события, указанные страхователем и потерпевшим.

Среди экспертных исследований, к которым обычно прибегают страховщики, можно выделить следующие; автотехническая, транспортно-трассологическая, судебно-медицинская экспертизы, исследование материалов веществ и изделий, технико-криминалистическое исследование документов и др. Сведения о преступлениях в сфере страхования поступают из различных источников заявление от страховой компании, явка с повинной, получение информации от третьих лиц, из СМИ, задержание с поличным и др.

Изучение практики расследования мошенничества в сфере страхования показывает, что основным поводом к возбуждению дела обычно выступает заявление страховой компании. Случаев явки с повинной по изученным нами делам не зафиксироиано, В то же время имели место случаи, когда факт совершения мошенничества выявлялся в результате оперативно-розыскных мероприятий органов внутренних дел.

Независимо от источника полученной информации, необходимость в проверке последней возникает всегда, когда без получения дополнительных данных невозможно правильно решить вопрос о возбуждении уголовного дела. Изучением проблемы предварительной проверки сообщения о преступлении занимались некоторые авторы.

Тем не менее, существующая недостаточная теоретическая разработка вопроса о проведении проверки, в ряде случаев не позволяет разрешить множество проблем, связанных с возбуждением уголовного дела -главным образом, о необходимом объеме проверки, а также о средствах и формах осуществления проверочных действий,.

Объектом проверки по рассматриваемой категории преступлений является событие, содержащее признаки страхового мошенничества. Если эти признаки очевидны, то проверка носит чисто аналитический характер и является краткосрочной. Однако далеко не всегда исходная информация позволяет решить вопрос о признаках конкретного преступления.

В таких случаях объем предварительной проверки расширяется, сроки и количество лиц, участвующих в проверке, увеличиваются. Диссертант согласна с мнением Н. В целях получение данных, позволяющих с достаточной степенью вероятности судить о наличии или огсутствии оснований для возбуждения дела, субъекту расследования на этапе проверки первичных материалов о преступлении следует составить программу необходимых действий, Результатом программирования действий субъекта расследования должно стать оптимальное распределение ресурсов ресурс времени, ресурс полномочий, информационные, кадровые и материальные ресурсы , имеющихся в наличии у субъекта расследования применительно к конкретной информации о признаках страхового мошенничества в целях разрешения вопроса о необходимости возбуждения уголовного дела.

Следующим этапом проверочной деятельности является определение средств и сроков предварительной проверки. Расследование преступлений в сфере страхования представляет собой сложный и трудоемкий процесс поиска объективной истины по делу, преодоления противодействия достаточно опытных и обладающих высоким интеллектуальным потенциалом подозреваемых. Целенаправленная процессуальная деятельность основывается на аналше исходной информации, определении и конкретизации общих и частных задач расследования, выборе средств и методов их достижения, планировании и координации действий всех участников ".

К их числу закон относит: допрос обвиняемого, подозреваемого, потерпевшего и свидетеля ; очную ставку; назначение и проведение экспертизы; осмотр места происшествия, жилищи и иного помещения, трупа, предметов и документов ; освидетельствование; обыск в жилище, в ином помещении, личный, на местности ; выемку обычную, документов, содержащих государственную тайну, почтово-телеграфных отправлений ; следственный эксперимент; предъявление для опознания; проверку показаний на месте; контроль и запись переговоров.

Необходимо избрать такое следственное действие, познавательные возможности которого наиболее полно способствовали бы выявлению и закреплению определенных следов преступления в материальной обстановке или в сознании людей. Автор разделяет мнение С,А. По мнению А-Н. Специальное назначение этих действий состоит з том, что собранные ими данные создают основу расследования, позволяя построить версии по основным обстоятельствам дела и составить развернутый план расследования.

В большинстве своем они носят неотложный характер, так как в случае промедления могут оказаться утраченными важные для дела следы и документы. С точки зрения А,Н, Васильева, сущность первоначальных следственных действий сводится в основном к следующему:. Шейфср С,Л- Следственные действия.

Основании, процессуальный порядок и доказательственное значение. Данные критерии, на взгляд автора, следует учитывать при решении вопроса о том, какие следственные действия следует считать первоначальными, а какие - последующими при расследовании мошешшчества в сфере страхования. При этом следует отметить, что выбор надлежащего следственного действия, которое в наибольшей степени способствовало бы решению основных задач расследования, нередко вызывает затруднения.

Интервьюирование следственных работников по t данному вопросу показало, что некоторые не придают этому должного значения, другие полагают, что следователь ничем не ограничен в выборе того или иного следственного действия. П А - По мнению автора, целесообразно разрабатывать тактические рекомендации раскрытия и расследования преступлений на основе анализа - состояния их раскрываемости в практической деятельности органов внутренних дел.

Результаты такого анализа позволяют выявлять внутренние и внешние связи в системе следственных мероприятий по раскрытию -У преступлений, вскрывающие основные причины успехов и неудач, научно обосновывать пути повышения эффективности указанной деятельности. В криминалистике до сего времени не в полной мере выявлены и исследованы закономерности, обусловливающие эффективность следственных и иных действий, их комбинации, в том числе для рассматриваемой проблемы.

Одним из основных недостатков в этом отношении является отсутствие какого - либо статистического анализа и обоснования эффективности, как в целом отдельных следственных действий, так и разрабатываемых тактических приемов и рекомендаций, В данной диссертационной работе автором предпринята попытка выделить особенности в тактике проведения отдельных следственных действий для раскрытия и расследования страхового мошенничества по степени весомости значимости , на основе анализа информационных потоков, определяющих результативность эффективность раскрытия и расследования рассматриваемых преступлений.

Технико-криминалистические и организационные основы выявления и расследования мошеничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств Сухомлинова Людмила Александровна. Криминалистические аспекты обеспечения выявления и раскрытия мошенничества Гуйва Олеся Александровна. Выявление, раскрытие и предупреждение преступлений экономической направленности в сфере пассажирских перевозок на железнодорожном транспорте : по материалам Дальневосточного федерального округа Ярошенко, Сергей Анатольевич.

Использование специальных познаний при выявлении, раскрытии и расследовании преступлений, совершаемых в сфере внешнеэкономической деятельности Жданов, Сергей Павлович.

Проблемы назначения, организации и проведения фоноскопических экспертиз при выявлении, раскрытии и расследовании преступлений Плахтий Елена Владимировна.

Мошенничество в сфере страхования

Рынок автострахования традиционно является привлекательным для мошенников. В период кризиса ситуация обострилась, страховые компании отмечают рост числа противоправных действий. В роли злоумышленников выступают не только профессионалы, но и обычные страхователи, которые предоставляют заведомо ложные данные о ДТП или завышают ущерб, чтобы получить выплату в большем размере. Несмотря на кажущуюся простоту обмана, такие действия могут обернуться серьезными последствиями вплоть до уголовного преследования. С года действует статья

Представители общественных организаций призвали ускорить следующую закупку для детей незарегистрированных в РФ лекарств Audi сокращает 7 рабочих мест, чтобы высвободить средства на производство электромобилей Центробанк ужесточит выдачу ипотечных кредитов Минюст рассмотрит предложение о запрете должникам по алиментам вступать в брак повторно Сдача лицензий и консолидация: что ожидает пенсионный рынок? Минфин намерен ограничить работу филиалов иностранных страховых компаний В РФ может появиться Центр четвертой промышленной революции Сдача лицензий и консолидация: что ожидает пенсионный рынок?

Автореферат - бесплатно , доставка 10 минут , круглосуточно, без выходных и праздников. Быкова Наталья Владимировна. Выявление и раскрытие мошенничества в сфере страхования : диссертация Глава 1, Криминалистическая характеристика мошенничества, совершаемого в сфере страхования. Предмет, способы, обстановка совершения преступления как основные элементы криминалистической характеристики мошенничества в сфере страхования

Порядок действий при выявлении страхового мошенничества

Хотя страхование — не только одна из сфер бизнеса, но и механизм решения социальных проблем. Поэтому страховое мошенничество наносит вред страховому бизнесу, интересам отдельных граждан и всего государства. Результативным предупреждение мошенничества в сфере страхования будет при использовании интерактивного диалогового подхода, предусматривающего поэтапное выполнение поставленных целей. Вначале проводится диагностика страховой организации для выявления рисков мошенничества и расчета ориентировочного размера финансовых убытков. Затем разрабатывается комплекс мероприятий, направленных на превенцию, выявление, расследование идентифицированных инцидентов страхового мошенничества. Для определения рисков мошенничества формируется матрица, описывающая способы афер, исходя из деятельности конкурентов и специфики страхового бизнеса и предлагаемых программ страхования. Такая матрица позволяет сформировать исчерпывающий список разновидностей мошенничества, присущих данной страховой компании, оценить потенциальные риски финансовых потерь по каждому инциденту. Второй этап включает разработку мероприятий по борьбе с мошенничеством. Такие меры направлены на уменьшение количества выявленных на первом этапе рисков афер и включают:. Меры предупреждения мошенничества в страховании зависят от вида страховки.

Ваш IP-адрес заблокирован.

Рынок автострахования традиционно является привлекательным для мошенников. В период кризиса ситуация обострилась, страховые компании отмечают рост числа противоправных действий. В роли злоумышленников выступают не только профессионалы, но и обычные страхователи, которые предоставляют заведомо ложные данные о ДТП или завышают ущерб, чтобы получить выплату в большем размере. Несмотря на кажущуюся простоту обмана, такие действия могут обернуться серьезными последствиями вплоть до уголовного преследования. С года действует статья Более того, сами страховые компании на сегодняшний день предпринимают беспрецедентные меры по выявлению противоправных действий клиентов.

.

.

Как страховые компании выявляют мошенников?

.

.

.

Уменьшение убытков от страхового мошенничества, Мошеннические действия осуществляются на разных этапах процесса . и прочие документы, исключительно полезна при выявлении и ПОРЯДКА ДОЛЛ. В ГОД.

.

.

.

.

.

.

.

Комментариев: 4
  1. writbosa

    Как насчет видеосьемки в кинотеатре или на любом развлекательном мероприятии?

  2. smarsubsdlab

    Получается при возникшем споре, человек может оперировать лишь словами некоего /пустозвона юриста Корнева как истине в последней инстанции? Позор.

  3. Харлампий

    Каким образом инспектор нарушит конструктивную целостность т/с в ходе досмотра, если сдвинет ящик или откроет бардачок?ящик вообще в конструкцию не входит. Ст. 27.9 КоАП РФ. Как по мне, вы навязываете людям,зрителям, свою юридич. Точку зрения когда сами в ней не разобрались. Считаю вы не правы.

  4. fragnigi

    Вот только дядиньки ети тоже не дремлят, чем бы вы не отапливали свой дом, всеравно ето будет стоить денег. Гдето меньше, гдето больше.

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

© 2018-2020 Юридическая консультация.